Мошенничество с криптовалютой: как не стать жертвой

Криптовалюта становится все популярнее, но вместе с тем растет и число мошенников, стремящихся нажиться на неопытных пользователях. В этой статье мы рассмотрим основные виды криптомошенничества и расскажем, как защитить свои цифровые активы от злоумышленников.

Чтобы не стать жертвами мошенников, обращайтесь только в проверенные сервисы. 1tab работает прозрачно и честно, что подтверждается включением сервиса в список крупнейшего агрегатора обменных криптовалютных сервисов BestChange. Пользователи могут найти нас среди проверенных обменников, которые гарантируют безопасные и удобные операции с криптовалютой. За три года работы мы выполнили более 40 тысяч сделок и помогли тысячам клиентов. Мы предлагаем низкие комиссии, индивидуальный подход и удобный обмен криптовалюты не только в Тбилиси, где находится наш головной офис, но и в других городах и странах.

Обменять криптовалюту

Просто, быстро, надежно

Обменять

Телеграм-канал о бизнесе за рубежом

Делимся кейсами и полезными ресурсами в канале «Зарубежный актив»

Подписаться

Мошенничество в социальных сетях и на биржах криптовалют

В 2024 году мировой крипторынок потерял более 3,01 млрд $ в результате различных обманов, почти половина из них произошла на биржах. Даже работа с известной платформой не гарантирует полную безопасность: биржа предоставляет инструменты для торговли и сервисы, которые должны обеспечивать чистоту сделки, но в итоге пользователи сами отвечают за сохранность своих средств. В социальных сетях криптомошенники тоже орудуют: в 2023 году более 70% всех криптовалютных пирамид находили новых участников в социальных сетях.

Мошенники используют разные варианты обмана: предлагают слишком выгодные условия обмена, используют поддельные документы или украденные банковские счета. Один из клиентов 1tab, до того как обратиться к нам, стал жертвой мошенничества: он проводил P2P-сделку на бирже, контрагент прислал ему скриншот с подтверждением банковского перевода, где были видны все реквизиты платежа, сумма и даже печать банка. Чек выглядел очень убедительно, и пользователь отправил свою валюту контрагенту. Но когда он проверил свой банковский счет, оказалось, что денег нет. Скриншот оказался подделкой, а мошенник исчез вместе с криптой.

Рассмотрим самые частые схемы криптоаферистов — и разберемся, как не попасться на их уловки.

«Треугольник»

Одна из самых распространенных схем мошенничества с криптой. Она встречается не только на биржах, но и в других местах, где происходит обмен цифровыми активами. Эта схема особенно опасна тем, что мошенники действуют очень убедительно. Злоумышленник, выступая в роли посредника, манипулирует двумя сторонами сделки — покупателем и продавцом.

Как это происходит:

1. Мошенник одновременно открывает сделку с покупателем криптовалюты, готовым перевести фиат, и вторую сделку на ту же сумму — с продавцом криптовалюты.

2. Злоумышленник берет у продавца реквизиты для перевода и передает их покупателю.

3. Покупатель переводит средства продавцу, с которым у мошенника открыта вторая сделка.

4. Продавец, видя поступление перевода и не подозревая об обмане, переводит криптовалюту на кошелек мошенника.

5. В результате покупатель остается без денег и без криптовалюты.

Иногда в этой схеме в качестве третьей стороны выступает покупатель какого-либо товара. Мошенник публикует фейковое объявление о продаже чего-то, передает потенциальному покупателю номер карты трейдера с P2P-площадки и просит перевести деньги. Продавец криптовалюты, получив оплату от жертвы, переводит криптовалюту мошеннику. В итоге покупатель остается и без денег, и без товара, а продавец крипты, сам того не зная, становится участником мошеннической схемы.

В июле 2024 года вступил в силу 369-ФЗ «О внесении изменений в федеральный закон „О национальной платежной системе“: теперь банк — после подачи потерпевшим заявления о мошенничестве — обязан вернуть средства, которые жертва перевела продавцу криптовалюты. При этом сам банк может подать в суд на получившего деньги продавца с P2P-площадки. Таким образом, потерпевший сможет вернуть свои средства, а банк компенсирует выплаты за счет продавца на P2P-площадке.

Чтобы не попасть в «треугольник»:

• Перед тем как переводить деньги, убедитесь, что реквизиты для оплаты принадлежат именно тому человеку, с которым вы договорились о сделке.

• Обращайте внимание на любые несоответствия в информации, подозрительные предложения или слишком выгодные условия.

• Выбирайте P2P-платформы с хорошей репутацией и системой защиты пользователей. Проверяйте рейтинг, отзывы и историю сделок контрагента в P2P-торговле.

• Не стесняйтесь задавать вопросы: если у вас есть сомнения в надежности контрагента, просите дополнительные подтверждения.

В криптосфере существуют и «белые треугольники». Это легальный способ арбитража цифровой валюты на P2P-платформах, который позволяет зарабатывать на разнице курсов: арбитражник находит две сделки с выгодной разницей в курсах, связывает их между собой, и получает прибыль за счет этой разницы. Но даже в «белых треугольниках» есть риск мошенничества. Злоумышленники могут подделывать чеки, скриншоты и другие доказательства перевода, чтобы обмануть арбитражника. Для защиты рекомендуется запрашивать у контрагентов видео в момент перевода и работать с проверенными пользователями.

Фишинг

Еще одним распространенным методом кражи криптовалюты, по данным аналитической компании Chainalysis, остается фишинг. Мошенники создают поддельные сайты, которые очень похожи на сайты известных бирж. Они могут отличаться незначительными деталями: небольшой ошибкой в URL-адресе, измененным логотипом, элементами дизайна. Цель фишинга — заставить вас ввести свои логин и пароль на поддельном сайте, чтобы затем украсть ваши средства.

Фишинг может встречаться и в социальных сетях, мессенджерах и электронной почте. Мошенники могут рассылать фишинговые ссылки в личных сообщениях, комментариях к постам или в мессенджерах, притворяясь вашими друзьями или представителями компаний. Будьте внимательны при вводе URL-адреса биржи и не переходите по ссылкам из подозрительных писем или сообщений.

Как защититься от фишинга:

• Не переходите по ссылкам из писем или сообщений в мессенджерах. Входите на биржу только через официальный сайт.

• Аккуратно и внимательно вводите URL-адреса биржи. Проверяйте наличие защищенного соединения (https).

• Используйте двухфакторную аутентификацию для защиты своего аккаунта.

• Если вы столкнулись с подозрительной активностью на бирже, сообщите об этом в службу поддержки.

Вымогательство

Злоумышленники получают доступ к вашим личным данным и угрожают распространить компрометирующую информацию, если вы не переведете им определенную сумму в криптовалюте. Они получают эти данные, взломав ваш компьютер или аккаунт, используя фишинговые атаки или найдя ваши фотографии или видео в открытом доступе.

Например, в 2022 году группа хакеров взломала серверы компании NVIDIA и украла конфиденциальную информацию, включая личные данные сотрудников. Хакеры потребовали выкуп в биткоинах в обмен на неразглашение этой информации. В 2023 году ущерб от кибервымогательства в США составил более 3,94 млрд $. Криптовалюта становится все более популярным инструментом для вымогательства, так как она обеспечивает анонимность и быстрые транзакции.

Шантаж

Это еще более серьезный вид вымогательства: злоумышленники угрожают не только распространением компрометирующей информации, но и нанесением физического или экономического вреда, если вы не заплатите выкуп в крипте.

В 2021 году группа мошенников шантажировала руководителей Colonial Pipeline, перехватив компьютерный доступ к крупнейшему трубопроводу компании и угрожая срывами поставок. В результате Colonial Pipeline была вынуждена заплатить 4,4 млн $.

Чтобы не стать жертвой вымогательства или шантажа, не храните компрометирующие материалы на своих устройствах или в облачных хранилищах, выбирайте сложные пароли и пользуйтесь двухфакторной аутентификацией. Не платите выкуп — лучше обратитесь в полицию.

Социальная инженерия и знакомства при фишинге

Социальная инженерия — это манипуляции людьми, чтобы получить конфиденциальную информацию или заставить вас совершить определенные действия. Злоумышленники не взламывают аккаунты, а используют психологические уловки, чтобы обмануть людей и заставить их сделать то, что им нужно.

Мошенники используют психологические приемы, чтобы втереться в доверие и манипулировать людьми. Аферисты могут притворяться друзьями, коллегами или даже родственниками, изучать ваши профили, чтобы собрать информацию о ваших интересах и слабостях, а затем использовать ее для достижения своих целей. Цель мошенника — усыпить вашу бдительность и заставить вас перевести ему крипту или перейти по ссылке на фишинговый сайт.

«Предложение от банка» и «доверительное управление»

Аферисты, выдавая себя за сотрудников банков или инвестиционных компаний, могут предлагать«эксклюзивные» условия для инвестирования в криптовалюту или доверительное управление активами. Они могут связываться по телефону, в мессенджерах, социальных сетях, присылать официально выглядящие письма на электронную почту. Обычно эти злоумышленники используют социальную инженерию, чтобы втереться в доверие: они могут знать ваше имя, номер телефона и даже некоторые детали вашей финансовой истории. Часто аферисты говорят, что это «ограниченное предложение» или «последний шанс» инвестировать в «перспективный проект».

Схема с «гарантированным доходом»

В социальных сетях и мессенджерах можно встретить множество «инвестиционных проектов» и «торговых ботов», которые якобы гарантируют высокий доход без рисков.

Злоумышленники создают сайты или группы в социальных сетях, обещают нереалистично высокую доходность — например, 10% в день или 100% в месяц. Чтобы привлечь инвесторов, они могут публиковать поддельные отзывы, проводить конкурсы и розыгрыши, даже привлекать знаменитостей для рекламы. Когда вы вкладываете деньги в такой «проект», они либо исчезают с вашими средствами, либо выплачивают вам «прибыль» за счет денег других инвесторов по принципу финансовой пирамиды.

Схема с «инвестициями» в реальные активы

Злоумышленники создают видимость успешного и надежного бизнеса и предлагают инвестировать в «перспективные» проекты, связанные с реальными активами: недвижимостью, драгоценными металлами или производством. Например, компания REcoin Group Foundation привлекала инвесторов, обещая вложить их средства в криптовалюту, обеспеченную алмазами. Как выяснилось, никаких инвестиций в драгоценные компании не производилось, а полученные деньги и крипту мошенники использовали в личных целях.

Мошенники могут арендовать офисы, создавать сайты и даже публиковать рекламу в СМИ, показывать красивые презентации, «документы», «лицензии» и обещать высокую доходность. Цель — убедить вас вложить деньги в их «бизнес». Однако на самом деле эти проекты чаще всего просто не существуют.

ICO новых токенов

ICO (Initial Coin Offering) — это первичное размещение монет, способ привлечения инвестиций в новые криптовалютные проекты. Мошенники часто используют ICO для обмана: создают фейковые проекты и обещают быструю прибыль от покупки новых токенов. Например, ICO проекта PlexCoin, который обещал инвесторам прибыль более 1300% в месяц, был закрыт регулятором как мошеннический, но преступники успели привлечь более 15 млн $.

Аферисты могут публиковать убедительную «белую книгу» — документ, который подробно описывает криптовалютный проект и помогает инвесторам оценить перспективность проекта, понять его цели и задачи, а также оценить риски. Злоумышленники обещают инвесторам высокую доходность от покупки новых токенов, которые якобы будут использоваться в «революционном проекте». Но на самом деле за этим проектом нет никакой реальной технологии или бизнес-модели. После того как ICO завершается и мошенники собирают деньги инвесторов, они исчезают, а токены становятся бесполезными.

«Накачка и сброс»

Это манипулятивная схема, при которой мошенники искусственно завышают цену малоизвестной криптовалюты. Они создают ажиотаж в социальных сетях, на форумах и в Telegram-каналах, распространяя ложную информацию о «перспективности» монеты. Когда цена монеты достигает определенного уровня, мошенники «сбрасывают» свои активы, получая прибыль за счет неопытных инвесторов, которые купили монету по завышенной цене.

Пирамиды

Мошенники создают «инвестиционные клубы», «партнерские программы» или другие проекты, где участникам обещают высокий доход, если они приведут новых инвесторов.

Организаторы пирамиды обещают участникам высокую доходность, однако на самом деле никаких инвестиций не происходит: деньги новых участников используются для выплаты «прибыли» старым участникам. Таким образом, пирамида может существовать только до тех пор, пока приток новых участников превышает отток старых. Как только поток новых инвесторов иссякает, проект рушится, и большинство участников теряют свои деньги.

Схема с «инсайдерской информацией» в трейдинге

Мошенники предлагают «эксклюзивные прогнозы» или услуги «профессиональных трейдеров». Злоумышленники публикуют поддельные скриншоты с прибыльными сделками, отзывы «довольных клиентов» и даже проводят бесплатные вебинары и мастер-классы, чтобы привлечь внимание к своим «услугам». На самом деле эти «инсайдеры» не обладают никакой секретной информацией. Они либо просто угадывают направление движения рынка, либо используют устаревшие данные. В итоге вы платите им деньги за бесполезную информацию и теряете свои средства на неудачных сделках.

По данным Chainalysis, ущерб от мошенничества с «инсайдерской информацией» в 2023 году составил более 30 млрд $. Более 90% «инсайдерских сигналов» оказываются неверными.

Поддельные курсы по финансам

В интернете можно найти большое количество курсов по финансовой грамотности и трейдингу, связанных с криптовалютой. Но не все они созданы для обучения, многие предназначены для обмана доверчивых пользователей. Например, в США был раскрыт скам-проект «IM Academy», который продавал курсы по финансовой грамотности за 200 $ в месяц. Организаторы проекта обещали научить студентов «достичь финансовой свободы». На самом деле курсы просто пропагандировали рискованные инвестиционные стратегии.

Мошенники создают сайты, лендинги или каналы в Telegram, где рекламируют свои «уникальные» курсы. Они обещают научить вас «секретам» заработка на криптовалюте, дать вам «авторскую методику» или «индивидуальный подход». Они могут использовать фейковые отзывы, завышать свою квалификацию и даже предоставлять «гарантию» возврата денег. На самом деле эти курсы либо бесполезны, либо содержат ложную информацию. В лучшем случае вы просто потратите деньги впустую, в худшем — потеряете их на неудачных сделках, следуя советам «гуру». Многие «эксперты», продающие такие курсы, не имеют никакого финансового образования и опыта.

Схема с выгодным курсом обмена для релокантов

Переезд в другую страну — это всегда сложный и стрессовый процесс. Мошенники пользуются этим, предлагая релокантам очень выгодные условия обмена криптовалюты на местную валюту. Они могут создавать фейковые обменники, размещать рекламу в социальных сетях и мессенджерах, и даже лично обращаться к людям, которые недавно переехали. Предлагая обменять криптовалюту по курсу, который значительно выгоднее, чем в банках или официальных обменниках, они могут объяснять это тем, что у них «нет комиссий» или «прямые контакты с поставщиками ликвидности». Чтобы втереться в доверие к жертве, они могут использовать социальную инженерию: проявлять сочувствие к трудностям релокантов, предлагать «помощь» с другими финансовыми вопросами, даже предоставлять «гарантии» безопасности сделки. Однако как только вы переводите им криптовалюту, они исчезают вместе с вашими деньгами.

Поддельное предложение о работе

В социальных сетях можно встретить заманчивые объявления: в них могут предлагаться высокие зарплаты, «удобный график», работа из дома и другие привлекательные условия. Для размещения фейковых вакансий мошенники часто используют социальные сети LinkedIn и Telegram.

Когда человек откликается на эти вакансии, мошенники просят его заплатить за «обучение», «доступ к базе клиентов» или другие «необходимые материалы». После того как крипта будет переведена, аферисты исчезают.

«Рекомендации» знаменитостей

Мошенники утверждают, что знаменитости инвестируют в их проекты или рекомендуют их своим поклонникам. На самом деле звезды не имеют никакого отношения к этим проектам, а мошенники просто используют их имена для привлечения жертв. Злоумышленники могут создавать фейковые аккаунты знаменитостей в социальных сетях, размещать поддельную рекламу с их изображениями или даже использовать технологию дипфейк, чтобы создать видеоролики, где знаменитости якобы рекомендуют их проект. Так, в 2021 году мошенники использовали имя Илона Маска для рекламы фейкового криптовалютного проекта. Они создали поддельный сайт, где разместили фотографии Маска и информацию о том, что он якобы инвестировал в этот проект. Многие люди поверили мошенникам и потеряли свои деньги.

Мошенники могут обещать инвесторам высокую доходность, «эксклюзивные возможности» или «партнерство со звездами». Цель — убедить вас вложить деньги в их мошеннический проект, используя ваше доверие к известным людям. Чаще всего аферисты используют имена успешных бизнесменов или поп-звезд — Илона Маска, Билла Гейтса, Джеффа Безоса, Ким Кардашьян и других.

Как распознать мошенника

1. Обещания нереалистичной прибыли

Будьте осторожны, если вам предлагают «гарантированную» прибыль, «секретную стратегию» или «инвестиции без риска». В мире инвестиций не бывает легких денег, и любые обещания быстрого обогащения должны вызывать подозрения.

2. Агрессивный маркетинг

Мошенники часто используют агрессивную рекламу и спам, чтобы привлечь внимание к своим проектам. Они могут обещать «скидки для первых инвесторов» или «бонусы за приглашение друзей». Не поддавайтесь на эти уловки, тщательно обдумывайте свои решения и не спешите инвестировать деньги в проекты, которые вызывают у вас сомнения.

3. Давление и манипуляции

Аферисты умело пользуются психологическими уловками, чтобы заставить вас принять решение как можно скорее. Они могут говорить о «ограниченном предложении», «последнем шансе» или «упущенной прибыли».

4. Отсутствие прозрачности и информации о проекте

Мошенники или не предоставляют информацию о своих проектах, или приводят ложные данные. Они могут не публиковать техническую документацию, скрывать информацию о команде разработчиков или регистрировать свои компании в офшорных зонах. Если вы не можете найти достаточно информации о проекте — лучше отказаться от инвестиций.

5. Негативные отзывы и предупреждения

Перед тем как инвестировать в какой-либо проект, поищите информацию о нем в интернете. Обратите внимание на отзывы других пользователей и проверьте, не было ли предупреждений о мошенничестве со стороны регуляторов или правоохранительных органов.

6. Просьбы предоставить личную информацию или доступ к кошельку

Никогда не сообщайте никому свои приватные ключи, сид-фразу или другую конфиденциальную информацию. Мошенники могут придумывать различные предлоги, чтобы получить доступ к вашим деньгам, например, предлагать вам «помощь в восстановлении кошелька» или «участие в эксклюзивной акции».

7. Грамматические ошибки и непрофессиональный дизайн

Мошенники часто создают сайты и сообщения с грамматическими ошибками и непрофессиональным дизайном. Это может быть признаком того, что проект создан в спешке — для того, чтобы обманывать пользователей.

9. Сомнительные ссылки и вложения

Не переходите по ссылкам и не открывайте вложения в письмах или сообщениях от незнакомых людей. Они могут вести на фишинговые сайты.

10. Бессодержательный технический документ

Технический документ — это важный атрибут первичного размещения крипты (ICO), поэтому он должен быть у каждого проекта. В этом документе описывается, как устроена криптовалюта, как она будет работать. Если технический документ не содержателен или, что еще хуже, если его нет в доступе — это красный флаг.

11. Отсутствие информации, негативные или фальшиво-позитивные отзывы в обменниках

Обращайте внимание на информацию об обменнике: если на сайте нет названия, адреса, контактных данных — или они выглядят подозрительно, лучше не рисковать. И помните, что выгодный курс может оказаться приманкой. Мошенники заманивают клиентов отличными условиями, а затем либо исчезают с их деньгами, либо взимают скрытые комиссии. Перед тем как пользоваться обменником, поищите отзывы о нем в интернете. Обратите внимание на рейтинг обменника на специализированных сайтах-агрегаторах, таких как BestChange. Если у обменника много негативных отзывов или низкий рейтинг, лучше выбрать другой сервис.

1tab работает на рынке обмена криптовалют с 2022 года, и за это время мы зарекомендовали себя как честного партнера. Наши клиенты оставляют положительные отзывы о нашей работе, а высокие оценки на Google подтверждают надежность и качество наших услуг. Обращайтесь к 1tab — мы гарантируем безопасность и выгодные условия обмена криптовалюты в более чем 40 странах мира.

Нужна помощь?

Бесплатно проконсультируем и ответим на все вопросы в Telegram

Задать вопрос

Что делать, если стал жертвой мошенничества с криптой

Важно помнить, что большинство операций с криптовалютой необратимы. Если вы перевели криптовалюту мошенникам, вернуть ее будет практически невозможно. Поэтому самое главное — быть предельно внимательным и осторожным перед тем, как совершать какие-либо операции с криптовалютой.

Если вы все же столкнулись с мошенничеством, вот несколько шагов, которые вы можете предпринять:

• Сохраните все доказательства. Сделайте скриншоты переписки с мошенниками, сохраните все письма и сообщения. Запишите адреса кошельков, на которые вы переводили деньги, и идентификаторы транзакций. Эти доказательства помогут вам в дальнейшем.

• Обратитесь в службу поддержки биржи или обменника. Если мошенничество произошло на бирже или в обменнике, свяжитесь с их службой поддержки и сообщите о произошедшем. Они могут заблокировать аккаунт мошенника и помочь вам в расследовании.

• Заблокируйте доступ к своим аккаунтам. Если мошенники получили доступ к вашим аккаунтам на биржах или в кошельках, немедленно измените пароли и включите двухфакторную аутентификацию.

• Обратитесь в правоохранительные органы. Напишите заявление в полицию о факте мошенничества. Предоставьте им все собранные доказательства.

• Обратитесь к юристу. Юрист, специализирующийся на криптовалютных делах, поможет вам защитить ваши права и оценить шансы на возврат украденных средств.

Как защитить криптокошелек и аккаунты

Защита криптокошелька и аккаунтов на биржах — важнейший аспект безопасности цифровых активов, которые помогут усилить защиту и минимизировать риски.

• Выбирайте сложные пароли. Пароль должен содержать не менее 12 символов, в том числе буквы в разном регистре, цифры, специальные символы. Не используйте одинаковые пароли для разных аккаунтов. Регулярно меняйте пароли.

• Включите двухфакторную аутентификацию везде, где это возможно. Подтверждение личности с помощью кода из SMS, аутентификатора (например, Google Authenticator или Authy) или аппаратного ключа безопасности обезопасит ваши аккаунты. Даже если преступники получат ваш пароль, они не смогут войти в аккаунт без второго фактора аутентификации.

• Выбирайте надежные криптокошельки от проверенных разработчиков. Изучите информацию о разработчиках, почитайте отзывы других пользователей и обратите внимание на репутацию кошелька в криптовалютном сообществе.

• Регулярно обновляйте программное обеспечение вашего кошелька до последней версии. В обновлениях часто содержатся исправления уязвимостей в безопасности.

• Храните сид-фразу в безопасном месте. Сид-фраза — это набор слов, который помогает восстановить доступ к вашему кошельку. Никогда не храните сид-фразу на компьютере, в телефоне или облачном хранилище. Лучше всего записать ее на бумаге и хранить в надежном месте.

• Для больших сумм используйте аппаратные кошельки — физические устройства, которые хранят ваши приватные ключи в изолированной среде. Они более безопасны, чем программные кошельки, так как не подвержены атакам хакеров и вирусов.

• Используйте VPN при подключении к общественным Wi-Fi сетям: это защитит ваши данные от перехвата мошенниками.

• Будьте осторожны при использовании публичных компьютеров. На них может быть установлено вредоносное ПО, с помощью которого ваши данные могут быть украдены.

• Установите надежный антивирус и фаервол. Антивирус поможет защитить ваше устройство от вирусов и других вредоносных программ, а фаервол блокирует несанкционированный доступ из сети.

• Регулярно делайте резервные копии вашего криптокошелька. Это позволит вам восстановить доступ к вашим средствам в случае утери или повреждения устройства.