Как обналичить криптовалюту

Из-за того, что цифровая валюта во многих странах пока находится в «серой» зоне, иногда бывает сложно понять, как обналичить криптовалюту легально. Как не столкнуться с мошенничеством и недобросовестными сервисами? В этой статье мы расскажем о безопасных и проверенных способах обмена криптовалюты на наличные и о том, на что нужно обращать особое внимание.

Телеграм-канал о бизнесе за рубежом

Делимся кейсами и полезными ресурсами в канале «Зарубежный актив»

Подписаться

Легальные способы обналичивания криптовалюты

Существует несколько законных способов обменять BTC, USDT и другую крипту на фиат: криптовалютные биржи и P2P-торговля, обменники, которые работают офлайн или онлайн, и криптоматы. Получить фиат за свою цифровую валюту можно наличными или безналом на банковскую карту.

Обменники: офлайн или онлайн

В обменниках криптовалюту конвертируют на фиатные деньги так же, как в традиционном пункте обмена валют. Существуют как онлайн-сервисы, позволяющие получить средства на банковский счет, так и офлайн-пункты, выдающие наличные. Последние подходят тем, кто хочет обменять крупные суммы 一 перевод больших сумм на банковский счет может привлечь внимание банков, удобнее получить их наличными. Есть и третий вариант: онлайн-обменники c партнерами, в офисах которых вы можете получить наличные, или с курьерами, которые привозят деньги по указанному адресу.

В разных странах криптовалюту меняют на фиатные деньги разными способами. Например, в России такие операции часто проводятся в закрытых офисах, что обеспечивает клиентам конфиденциальность. В Грузии, Армении, Турции и Дубае обменники делают открытые брендированные офисы, что свидетельствует о более либеральном отношении к криптовалютам. В Европе и США для обмена часто пользуются услугами курьеров, которые доставляют наличные клиентам в удобное для них место.

Конечно, обменники взимают комиссию за свои услуги, она может варьироваться. Также многие пункты ставят ограничения на минимальную и максимальную сумму обмена. При выборе обменника обращайте внимание на его репутацию, отзывы пользователей, предлагаемый курс и размер комиссии.

Сервис обмена криптовалюты 1tab

1tab 一 это надежный партнер, который помогает покупать и продавать криптовалюту за фиатные деньги и другие криптовалюты. Мы поддерживаем обмен большого количества криптовалют, включая Bitcoin, Ethereum, USDT и прочие. Офлайн-обменник представлен в Тбилиси, у нас есть партнерские офисы более чем в 40 странах, но 1tab работает и онлайн, предоставляя возможность обналичить крипту от эквивалента 4–5 тысяч $ и получить фиатные деньги как на банковскую карту, так и наличными в офисах партнеров или доставкой курьером.

Как обналичить криптовалюту через 1tab

• Создайте заявку на сайте 1tab или в telegram-бот: укажите, какое количество крипты вы продаете, в каком виде и каком городе вам нужны наличные. Или, если это необходимо, свяжитесь с менеджером 1tab.

• Пройдите процедуру идентификации: она требуется в Грузии и некоторых других странах.

• Обсудите с менеджером условия сделки. 

• 1tab проверит чистоту вашего кошелька через AML-сервис, который предназначен для борьбы с отмыванием денег. 

• 1tab поможет конвертировать вашу криптовалюту по фиксированному курсу и выведет ее в рубли, доллары, евро и другой фиат — за вычетом комиссии за проведение сделки, ее можно узнать на сайте или уточнить у менеджера. 

• Получить деньги вы можете удобным вам способом: на банковскую карту, наличными курьером или в офисах наших партнеров.

Оставить заявку

Оплата инвойса Обмен криптовалюты Другое

Развернуть

Примеры наших клиентов 

1tab работает с криптовалютой с 2022 года: мы провели уже более 40 000 сделок. 

Часто нашими клиентами становятся индивидуальные предприниматели, самозанятые или бизнесмены, которые принимают крипту за свои услуги или которым нужно покупать что-то за рубежом и для оплаты они используют цифровую валюту.

Например, наша клиентка Алина закупает люксовую одежду в Европе, но живет в России. Мы предлагаем Алине несколько решений: помогаем перевести деньги с российских карт на грузинский счет через криптовалюту, и дальше она сама оплачивает товары. Если Алине нужны наличные, мы помогаем ей получить нужную сумму в евро в одном из наших офисов в Европе.

Еще один пример: наш клиент занимается продажей автомобилей, импортируя их со всего мира. Для оплаты поставщиков и других расходов ему регулярно требуются средства в Грузии. Мы помогаем клиенту переводить наличные, используя криптовалюту как промежуточный инструмент, обеспечивая быстрые и надежные транзакции.

Евгения, наш партнер-риэлтор, помогает клиентам приобретать недвижимость в Грузии. Недавно у одного из ее клиентов возникла необходимость перевести крупную сумму из Грузии в Казахстан для покупки квартиры. Мы помогли Евгении провести эту транзакцию, конвертировав наличные в Грузии в криптовалюту, а затем в фиатные деньги в Казахстане.

И, конечно, мы работаем не только с бизнесменами, но и с теми, кому крипта нужна для личных нужд. 1tab помогает тем, кто перемещается по миру и им нужно обналичивать цифровую валюту в разных странах, и с теми, кому нужно совершить крупную сделку за рубежом: например, купить автомобиль или недвижимость.

Обменять криптовалюту

Просто, быстро, надежно

Обменять

P2P-торговля

Чтобы обменять криптовалюту на фиат через P2P (от англ. peer-to-peer 一 от человека к человеку), нужно зарегистрироваться на платформе и пройти идентификацию, создать свой ордер на продажу или найти подходящий ордер на покупку. После согласования условий с контрагентом, криптовалюта переводится на эскроу-счет, который обеспечивает безопасность сделки, замораживая активы до тех пор, пока обе стороны не выполнят свои обязательства. После подтверждения получения рублей, эскроу-сервис переведет криптовалюту покупателю.

Разные криптовалютные биржи устанавливают собственные комиссии за P2P-торговлю: обычно это от 0%–1%, но могут быть и выше 一 в зависимости от конкретной биржи и валютной пары, а могут и отсутствовать вовсе. Комиссию также может взимать платежная система, используемая для перевода фиатных средств: межбанковские переводы или электронные кошельки.

Криптомат

Криптоматы предоставляют быстрый способ обмена криптовалюты на наличные. Обычно их устанавливают в крупных городах, посмотреть, есть ли криптомат в вашем городе можно на сайтах CoinATMRadar или Coinmap. Перед использованием криптовалютных банкоматов важно проверить его функциональность и наличие необходимой криптовалюты.

Процесс обмена достаточно прост: выберите опцию «продать криптовалюту», укажите количество биткоинов или других монет и переведите их на адрес, который укажет криптоматом. После подтверждения транзакции вы получите наличные. Учтите, что некоторые криптоматы могут иметь ограничения на сумму обмена и требовать прохождения упрощенной процедуры KYC.

Комиссия у криптоматов обычно достаточно высокая 一 от 8 до 11% от суммы сделки.

Вопросы безопасности

При обналичивании биткоинов и других монет важно заботиться о безопасности: криптовалютный рынок привлекает немало мошенников. Ключевым фактором здесь становится то, что многие владельцы цифровой валюты не разбираются в тонкостях крипторынка и не обладают финансовыми знаниями. Масла в огонь «подливает» отсутствие четкого регулирования криптовалютной сферы во многих странах и безнаказанность мошенников. 

По данным исследования компании PeckShield, в 2023 году в результате различных обманов мировой крипторынок потерял более 2,6 млрд $, из них 1,1 млрд $ пришлось на случаи мошенничества. 

Для обмана преступники используют поддельные сайты и приложения, различные мошеннические P2P-схемы и различные схемы с криптоматами. Расскажем о самых распространенных способах обмана и о том, как их избежать.

Фишинг

Исследование Chainalysis 2023 года говорит, что фишинг остается одним из основных методов кражи криптовалюты. Мошенники создают поддельные веб-сайты или приложения, имитирующие популярные криптовалютные биржи, кошельки или обменники, чтобы выманить у вас учетные данные или приватные ключи. Часто они предлагают выгодные курсы обмена или другие привлекательные условия, чтобы заманить жертв. 

Как избежать. Всегда проверяйте URL-адрес сайта и убедитесь, что он использует защищенное соединение (https). Обращайте внимание на логотип, название и адрес страницы 一 мошенники часто делают в них небольшие ошибки или замены. Не переходите по подозрительным ссылкам из писем или мессенджеров. Используйте только проверенные и надежные обменники с положительной репутацией 一 проверить ее можно на различных агрегаторах, например, на BestChange.

P2P-торговля: недобросовестные контрагенты

P2P-операции привлекательны для злоумышленников из-за слабой степени регулирования и контроля. Преступники создают фальшивые аккаунты, предлагают выгодные условия обмена, получают криптовалюту и исчезают. Также они могут использовать поддельные документы или украденные банковские счета, чтобы создать впечатление, что деньги переведены на ваш счет.

Как избежать. Проверяйте рейтинг, отзывы и историю сделок контрагента. P2P-сервисы работают через эскроу-сервис, который защищает ваши средства: не торопитесь подтверждать сделку, пока не проверите все данные, предоставленные покупателем. Будьте бдительны, если вам предлагают слишком выгодные условия для обмена 一 это может быть попытка обмана.

Недобросовестные обменники

Такие обменники могут заманивать пользователей выгодными курсами, а затем взимать скрытые комиссии, задерживать выплаты или вовсе отказываться от выполнения обязательств.

Как избежать. Обналичивайте крипту в проверенных обменниках с хорошей репутацией 一 посмотреть рейтинг сервисы и отзывы на его работу можно на сайте BestChange. Лучше обращаться в лицензированные обменники, если в вашей стране это является обязательным требованием для их деятельности.

Криптоматы: обман невнимательных

Мошенники могут устанавливать скимминговые устройства на криптоматы для кражи данных банковских карт или подменять QR-коды кошельков, прикрепляя к корпусу машины наклейку «сканировать здесь». 

Как избежать. Пользуйтесь только проверенными криптоматами 一 проверить их репутацию можно на различных агрегаторах, например, на сайте CoinMap или CoinATMRadar. Остерегайтесь подозрительных наклеек и QR-кодов на криптомате.

Это далеко не весь список мошеннических схем: преступники постоянно придумывают новые способы обмана. Часто злоумышленники торопят своих «клиентов», чтобы не дать им понять, что они попали в ловушку. Не поддавайтесь на давление и не принимайте поспешных решений. Старайтесь проверять информацию об обменнике и контрагентах из нескольких источников.