<img height="1" width="1" style="display:none;" alt="" src="https://px.ads.linkedin.com/collect/?pid=8548737&fmt=gif" />

Международные переводы через криптовалюты: насколько это легально

Это вопрос, которым задается каждый, кто планирует работать с цифровыми активами

13 февраля 2024 г.

Вместе с юристами из «GMT Legal» постарались разобраться, как устроен легальный аспект сделок с криптовалютой в большинстве стран. 

Руководитель практики «Цифровая экономика» GMT Legal Денис Поляков:

В большинстве стран покупка и использование криптовалюты являются законными.  Ее можно купить легально через p2p или биржу, но банку может потребоваться объяснить происхождение средств. Даже если физические обменники в некоторых странах находятся в серой зоне, то для клиентов-физических лиц запретов на покупку и продажу цифровой валюты нет.

Телеграм-канал о бизнесе за рубежом
Делимся кейсами и полезными ресурсами в канале «Зарубежный актив»
Подписаться

Основные вопросы по международным переводам через криптовалюты

Международные денежные трансферы с помощью криптовалюты для граждан России — это легально? 

Подобные операции законны, но многое зависит от дополнительных факторов, например, от источника происхождения средств, которые были использованы для покупки цифровой валюты, и цели последующего их использования.
Если резидент России собирается на отдых за границу, при этом у него нет карты, работающей за границей, чтобы обеспечить возможность расплачиваться за рубежом, то, безусловно, такое лицо может приобрести цифровую валюту, чтобы в месте отдыха обменять ее на местную валюту. 

Легальна ли оплата товаров или услуг в других странах через специальные сервисы?  Например, физическое лицо отправляет сервису крипту, а он оплачивает инвойс. 

Да, но предпринимателю необходимо подготовить документы о подтверждении оплаты для таможенных органов и учесть, что средства, потраченные на покупку цифровой валюты для последующей отправки посреднику, не будут включены в корпоративные расходы.

Может ли юридическое лицо продавать криптовалюту и получать деньги на счет  компании?

Всё зависит от страны, где зарегистрирована компания. Наиболее правильным вариантом будет открытие корпоративного аккаунта на одной из криптовалютных бирж на имя компании, принятие решение участниками компании о внесении вкладов в имущество компании в цифровой валюте, отправка цифровой валюты на открытый аккаунт компании и последующий обмен цифровой валюты на фиат и вывод с биржевого аккаунта. Совершение сделок с целью обхода действующих ограничений может повлечь за собой блокировку счета, если банк в итоге выяснит такой факт.
В России можно покупать и продавать криптовалюту любым способом: на бирже, на p2p площадках биржи, через криптообменники. Для p2p сделок: нужно быть готовым объяснить происхождение средств, чтобы операцию не признали связанной с отмыванием средств.

Главные выводы

  • Правовое регулирование в этой сфере пока только разрабывается и часто очень отличается от страны к стране.

  • Международные денежные трансферы и оплата инвойсов с помощью криптовалюты легальны для граждан России.
  • Во многих странах покупать и продавать криптовалюту можно, но нужно иметь возможность объяснить происхождение средств и пройти процедуру Know Your Customer (KYC).

Основные аспекты налогообложения крипты

  1. Во многих странах прибыль от продажи криптовалюты облагается налогом на прирост капитала — он уплачивается только если вы продали криптовалюту по цене выше, чем купили. Такой налог нужно платить в большинстве европейских стран, США, Турции.
  2. В некоторых случаях доходы от криптовалюты, например, от майнинга или стейкинга считается обычным доходом и облагается в соответствии с общими налоговыми ставками.
  3. В зависимости от страны может быть необходимость сообщать о криптоактивах в налоговых декларациях
  4. В Грузии физические лица освобождены от подоходного налога на любую прибыль, полученную от продажи криптовалюты
  5. Налоговые резиденты РФ обязаны декларировать доходы и платить налог НДФЛ на любой доход, в том числе и на доход от продажи или покупки криптовалюты.
Читать ещё

  • Что такое SWIFT-перевод и как его выполнить

    Что нужно знать, чтобы выполнить международный SWIFT-перевод

  • Перевод через Wire Transfer: что это и как сделать

    Денежные переводы по всему миру практически без ограничений

  • Какие банки работают со SWIFT в России в 2025 году

    Список, условия переводов и альтернативные способы отправить деньги за границу