Что такое скам в криптовалюте

Мир криптовалют привлекает тех, кто хочет заработать на доверчивости или неопытностей пользователей. Они используют различные мошеннические схемы: от заманчивых, но фальшивых инвестиционных проектов и поддельных криптобирж до хитрых фишинговых писем и манипуляций ценами на рынке.

Скам в мире криптовалют — это любая уловка, с помощью которой злоумышленники пытаются завладеть вашими цифровыми активами. Относительная анонимность, децентрализованная природа и еще только формирующееся регулирование этой сферы, к сожалению, играют им на руку.

В этой статье мы подробно разберем наиболее распространенные виды скама и рассмотрим, как можно защитить цифровые валюты.

Первый вариант обезопасить свою криптоактивы — найти надежный сервис и проводить все операции с его помощью. 1tab предлагает прозрачные и безопасные условия для обмена криптовалют, оплаты товаров и услуг по всему миру, приема оплаты от иностранных клиентов и других операций. Для жителей Тбилиси работает физический офис, где можно лично встретиться с менеджерами и получить консультацию. Для пользователей из других городов и стран доступны онлайн-консультации. Вы можете найти отзывы о нашей работе на независимых платформах, Яндекс- и Google-картах.

Нужна помощь?

Бесплатно проконсультируем и ответим на все вопросы в Telegram

Задать вопрос

Телеграм-канал о бизнесе за рубежом

Делимся кейсами и полезными ресурсами в канале «Зарубежный актив»

Подписаться

Как работают скамеры

Криптоскамеры — настоящие мастера манипуляции и обмана. Они используют различные психологические приемы и технические уловки, чтобы завладеть вашими деньгами. Вот некоторые из их любимых методов.

Социальная инженерия

Социальные инженеры не подбирают пароли, а виртуозно манипулируют, добиваясь того, чтобы вы добровольно отдали им свои цифровые сбережения. Это «искусство» обмана основано на знании человеческой психологии.

Атаку под названием «китовая охота» (whaling) используют против руководителей компаний или состоятельных людей: мошенники убеждают их перевести средства или раскрыть конфиденциальную информацию. В этом случае масштаб ущерба может измеряться миллионами долларов. Например, в 2019 году мошенникам удалось обмануть бухгалтера компании недвижимости и получить около 1 млн $. Бухгалтер получил письмо якобы от директора компании с требованием срочно осуществить перевод, что и сделал.

Фишинг

Аферисты создают сайты-клоны, которые практически неотличимы от настоящих, как только вы вводите свой логин и пароль, они тут же попадают в руки злоумышленников.

Вам может прийти письмо якобы от службы поддержки биржи, от известного криптопроекта или даже от знакомого — в нем будет ссылка на «обновление кошелька», «верификацию аккаунта» или «получение приза». В 2022 году пользователи кошелька MetaMask подверглись массовой фишинговой атаке: мошенники рассылали электронные письма с требованием пройти обязательную KYC-проверку (Know Your Customer), для чего нужно было перейти по ссылке и ввести свои данные. Таким образом у пользователей похищали seed-фразу, дающую полный доступ к криптокошельку.

Гарантии большой прибыли

Мошенники, играя на жадности или неопытности инвесторов, маскируют свои аферы под «выгодные» предложения, сулящие золотые горы. Но высокая доходность всегда сопряжена с высокими рисками.

Нереалистичные обещания — это тревожный признак. Когда вам говорят о баснословной прибыли, особенно в краткосрочной перспективе, стоит вспомнить печально известный проект Bitconnect. Эта финансовая пирамида, маскирующаяся под криптовалютную платформу, сулила инвесторам до 40% прибыли в месяц. В итоге проект рухнул, нанеся ущерб на сумму около 3,45 млрд $. Российская финансовая пирамида Finiko, рухнувшая в 2021 году, обещала до 30% прибыли в месяц, собрав в итоге с вкладчиков более 1,5 млрд $.

Общение в соцсетях и дейтинг

В отличие от традиционных финансовых афер, где мошенники нацелены на быстрый обман, в соцсетях и на дейтинг-платформах скамеры делают ставку на долгосрочные отношения и доверие. Они не торопятся, тщательно выстраивая образ успешного, интересного человека, который, к тому же, отлично разбирается в криптовалютах. Далее следует предложение помочь жертве заработать, вложив средства в «перспективный проект» или доверив управление своим криптокошельком «опытному трейдеру». В других случаях, мошенник может рассказывать душещипательную историю о своих финансовых трудностях или о болезни близкого человека, прося у жертвы деньги в долг. И конечно же, просит перевести именно в криптовалюте — якобы, так быстрее и удобнее.

Американка Николь Хатчинсон, поверив в красивую сказку о любви и богатстве, перевела мужчине, с которым познакомилась на сайте знакомств 390 тыс. $. И таких историй — тысячи, в США общая сумма убытков от романтических афер в 2023 году превысила 1,3 млрд $.

Виды скама в криптовалютах

Скам-токены

Это один из самых распространенных и стремительно набирающих обороты видов мошенничества в крипте. Злоумышленники создают токены, не имеющие реальной ценности, и, пользуясь ажиотажем вокруг криптовалют, обещают инвесторам баснословную прибыль. После сбора средств аферисты исчезают, оставляя покупателей с бесполезными цифровыми активами.

Более изощренный вид мошенничества — Rug Pull («выдергивание ковра»), это название отражает суть аферы: у инвесторов внезапно забирают все вложенные средства. Разработчики изначально закладывают в смарт-контракт токена «лазейку» — возможность в любой момент вывести всю ликвидность из пула. Пул ликвидности — это, простыми словами, запас криптовалюты, обеспечивающий возможность торговли токеном на децентрализованной бирже. Когда ликвидность изымается, токен мгновенно обесценивается, и его держатели остаются ни с чем. Таким образом, Rug Pull — это не просто обман, а заранее спланированная кража, где возможность вывести средства заложена в коде самого токена.

Ярким примером такого «выдергивания ковра» стал токен Squid Game (SQUID), созданный на волне популярности одноименного сериала. Разработчики SQUID не стали утруждать себя созданием сложной легенды или проработкой деталей, а просто сыграли на хайпе. Токен SQUID взлетел на десятки тысяч процентов за считанные дни, привлекая внимание сотен тысяч инвесторов, поспешивших вложиться в многообещающий, как им казалось, актив. Однако смарт-контракт SQUID был прописан таким образом, что покупать токен было можно, а продавать — нет. Точнее, продать его могли только разработчики. В итоге, когда цена SQUID достигла своего пика, мошенники вывели из проекта около 3,3 млн $, обнулив стоимость токена и оставив инвесторов с бесполезными цифровыми активами.

В некоторых случаях мошенники даже не утруждают себя созданием токена, а просто собирают деньги под предлогом инвестиций в «перспективную криптовалюту», которой на самом деле не существует. Печально известная компания Mining Capital Coin обманывала своих клиентов, продавая им несуществующую криптовалюту и обещая баснословную прибыль от майнинга.

Чтобы распознать скам-токен, обращайте внимание на анонимность команды — разработчики могут скрывать свои личности или использовать вымышленные имена — и нереалистичные обещания высокой доходности. Отсутствие четкого плана развития, агрессивный маркетинг, навязчивая реклама в соцсетях, спам-рассылки, резкие скачки курса — все это признаки скама. Проверить ликвидность токенов можно с помощью сервисов DEXTools или DexScreener или инструментов Token Sniffer и BSCheck, которые анализируют смарт-контракты токенов и выявляют подозрительные функции.

Хайп на росте стоимости монеты (Pump’n’Dump)

В погоне за быстрой прибылью инвесторы часто становятся жертвами Pump and Dump — мошеннической схемы, основанной на искусственном завышении цены криптовалюты с последующим обвалом.

Мошенники, владеющие значительным количеством монет, начинают активно скупать актив, создавая видимость повышенного спроса. Параллельно с этим запускается агрессивная рекламная кампания в социальных сетях, на форумах, в Telegram-каналах. Распространяются ложные или вводящие в заблуждение новости о «перспективности» проекта, «инсайдерская информация» о скором росте цены, поддельные прогнозы от «экспертов». Так, например, токен KIDS (Save the Kids), якобы предназначенный для благотворительности, активно рекламировался в соцсетях. Мошенники обещали, что инвестиции в KIDS помогут спасти детей, и что цена токена вот-вот взлетит до небес. Цель — создать ажиотаж и заставить как можно больше людей купить монету.

Когда цена, подогретая искусственным спросом, достигает желаемого уровня, мошенники одномоментно продают все свои активы. Это приводит к резкому обвалу курса, оставляя новоиспеченных держателей монеты с обесценившимися активами. В случае с KIDS, после стремительного роста, разработчики вывели из проекта более 300 тыс. $, а стоимость токена упала практически до нуля, оставив инвесторов ни с чем.

Не всякий резкий рост цены является следствием Pump and Dump. В 2021 году группа трейдеров WallStreetBets (WSB) провела массовую скоординированную скупку акций компании GameStop, спровоцировав многократный рост цены. Хотя мотивы WSB были иными, нежели у организаторов классических пампов, этот случай наглядно демонстрирует, как искусственный ажиотаж может влиять на цену актива и как важно отличать спланированную манипуляцию от стихийного движения рынка.

Бесплатные раздачи

Giveaway — это маркетинговый инструмент, предполагающий бесплатную раздачу криптовалюты или токенов. Обычно его используют его для привлечения внимания к продукту, расширения сообщества и повышения узнаваемости бренда. Однако в руках мошенников giveaway превращается в приманку, с помощью которой они выманивают у пользователей личные данные или получают доступ к их криптокошелькам.

Злоумышленники, часто маскируясь под известные криптопроекты, биржи или инфлюенсеров, объявляют о раздаче криптовалюты. Условия участия кажутся простыми: подписаться на аккаунт, сделать репост, зарегистрироваться на сайте. Опасность кроется в деталях: вас могут попросить отправить немного криптовалюты для «верификации». В этом случае вы гарантированно потеряете свои средства.

Другой вариант — сбор персональных данных. Информация, которую вы оставляете при регистрации (email, телефон), может быть использована для фишинга, спама или продана на черном рынке. Переход по ссылке из «щедрого» предложения может привести к заражению устройства вредоносным ПО.

Отличить настоящий giveaway от скама поможет внимательность: официальные раздачи всегда анонсируются на сайтах и верифицированных аккаунтах проектов. Если вас просят отправить криптовалюту, даже небольшую сумму, — перед вами мошенники.

Скам на майнинге

Мошенники в сфере майнинга криптовалют предлагают невыгодные или несуществующие услуги. Например, вам предлагают арендовать мощности для майнинга на удаленных серверах, обещая стабильный доход без вложений в оборудование. Звучит заманчиво, но зачастую никакого майнинга не происходит. Выплаты, если они производятся, идут за счет новых вкладчиков, по принципу финансовой пирамиды. Например, печально известный сервис HashFlare, один из крупнейших в сфере облачного майнинга, прекратил работу в 2018 году, оставив многих пользователей без выплат. Компания ссылалась на нерентабельность, но многие обвинили ее в мошенничестве.

В майнинге прибыль не может быть фиксированной из-за колебаний курса, сложности сети и цен на электроэнергию. Любые гарантии — признак обмана. Так, Mining Capital Coin, обещавшая гарантированную прибыль от майнинга, оказалась финансовой пирамидой, которая в итоге похитила у инвесторов 62 млн $.

Кроме того, аферисты могут предлагать купить оборудование для майнинга по привлекательной цене, но на деле вы рискуете получить неисправный, устаревший или несоответствующий заявленным характеристикам товар. Мошенники могут завышать цены, пользоваться ажиотажем на рынке или продавать несуществующее оборудование. Например, в 2019 году, на пике популярности майнинга, злоумышленники активно создавали сайты-однодневки, продавая несуществующие или бракованные ASIC-майнеры по сниженным ценам. Они исчезали сразу после получения предоплаты, пользуясь высоким спросом на оборудование.

Если вы хотите купить оборудование для майнинга, изучите рынок и сравните цены: низкая цена — повод насторожиться. Ищите отзывы о продавце, проверяйте репутацию, избегайте покупок у частных лиц с предоплатой. И, конечно, требуйте гарантию: добросовестный продавец возьмет на себя ответственность за работоспособность оборудования.

Фейковые ICO

ICO (Initial Coin Offering, первичное размещение монет) — это способ привлечения инвестиций в новые криптовалютные проекты, схожий с IPO на фондовом рынке. Компания выпускает собственные токены и продает их инвесторам в обмен на криптовалюту (обычно Bitcoin или Ethereum) или фиатные деньги. Собранные средства идут на развитие проекта, а инвесторы надеются получить прибыль от роста стоимости токенов в будущем. Однако именно эта сфера стала благодатной почвой для мошенников, создающих фейковые ICO с целью обогащения.

Мошенники делают сайт с ярким дизайном и обещаниями высокой доходности. Часто используются громкие слова: «убийца Ethereum», «новый Bitcoin, „блокчейн 5.0“. В качестве примера можно привести PlexCoin, который собрал около 15 млн $, обещая инвесторам более 1300% прибыли за месяц. В итоге основатель проекта был арестован.

Согласно отчету Wall Street Journal, почти четверть всех проанализированных за последние пять лет ICO несли в себе «красные флажки» — признаки скама.

Прежде чем инвестировать в ICO, тщательно изучите проект, команду, документы и отзывы на независимых ресурсах. Помните, что вложения в ICO — это в принципе высокорискованные инвестиции, поэтому не вкладывайте больше, чем можете позволить себе потерять.

Фейковые биржи и обменники

В стремлении сэкономить на обмене, выгодно купить или продать криптовалюту, пользователи нередко становятся жертвами фейковых бирж и обменников. Эти платформы или мимикрируют под известные бренды, копируя дизайн, названия и даже URL-адреса, отличающиеся лишь парой символов, или создают полностью мошеннические сайты.

Основной инструмент аферистов — заманчивый курс обмена, значительно выгоднее среднерыночного. Также могут предлагаться бонусы за регистрацию. Например, биржа Thodex предлагала новым пользователям бесплатные монеты Dogecoin, чем привлекла десятки тысяч трейдеров. После того как пользователь переводит деньги на счет мошенников, платформа перестает работать, а средства бесследно исчезают. Биржа Thodex, например, в 2021 году внезапно прекратила работу, а ее основатель Фарук Фатих Озер скрылся, похитив, по разным оценкам, от 2 до 10 млрд $ пользователей.

Выбирая биржу или обменник, будьте предельно внимательны. Не гонитесь за нереально выгодным курсом, проверяйте репутацию платформы, обращайте внимание на детали и помните, что сохранность ваших средств — в ваших руках. Лучше потратить немного времени на проверку, чем потом сожалеть о потерянных деньгах.

Например, надежность сервиса международных переводов 1tab подтверждается включением в листинг BestChange — крупнейшего агрегатора обменных сервисов, известного строгой проверкой кандидатов. Только компании, соответствующие высоким стандартам безопасности и надежности, попадают в этот список.

За три года работы 1tab помог более чем 40 000 клиентам провести выгодные и безопасные сделки с криптовалютой по всему миру. Нас выбирают за оперативность, прозрачные условия, выгодные курсы и индивидуальный подход. География 1tab охватывает более 40 стран, а головной офис находится в Тбилиси.

Нужна помощь?

Бесплатно проконсультируем и ответим на все вопросы в Telegram

Задать вопрос

Как распознать скам при операциях с криптовалютой

Распознать скам в криптовалюте не всегда просто, но знание некоторых ключевых моментов поможет вам защитить себя от мошенников.

1. Обещания нереалистичной прибыли. Если вам предлагают гарантированную высокую доходность или быстрое обогащение — будьте осторожны. В мире криптовалют не бывает легких денег.

2. Агрессивный маркетинг и давление. Скамеры часто используют чрезмерные методы продвижения проектов, обещая ограниченные предложения, бонусы и скидки. Они могут давить на вас, чтобы вы приняли решение как можно скорее. Не поддавайтесь на эти уловки и всегда тщательно обдумывайте свои решения.

3. Непрозрачность проекта. Мошенники часто скрывают информацию о своей команде, технологиях и финансах. Если вы не можете найти данные о проекте или они выглядит подозрительно, лучше отказаться от работы с ним.

4. Негативные отзывы и предупреждения. Перед тем как работать с кем-то на крипторынке, почитайте, что о нем пишут в интернете: обратите внимание на отзывы других пользователей и проверьте, не было ли предупреждений о мошенничестве со стороны регуляторов или правоохранительных органов.

5. Просьбы предоставить личную информацию или доступ к кошельку. Никогда не сообщайте никому свои приватные ключи, сид-фразу или другую конфиденциальную информацию.

6. Непрофессиональный дизайн и грамматические ошибки. Обратите внимание на дизайн сайта и качество текстов. Грамматические ошибки или непрофессиональный дизайн могут быть признаками того, что проект создан в спешке и не является серьезным.

7. Сомнительные ссылки и вложения. Не переходите по ссылкам и не открывайте вложения в письмах или сообщениях от незнакомых людей. Они могут содержать вирусы или вести на фишинговые сайты.

Сервисы для проверки на скам

Проверяйте криптопроекты, обменники и другие сервисы можно с помощью специализированных сервисов, агрегирующих и анализирующих данные о рынке.

1. CoinMarketCap и CoinGecko. Здесь вы найдете информацию о капитализации, цене, объеме торгов, дате создания и других важных показателях интересующих вас монет. Обратите внимание на рейтинги бирж, обменников и проектов, составленные на основе оценок пользователей и экспертов, а также на отзывы сообщества.

2. BestChange агрегирует информацию о множестве обменников, отслеживая их курсы, резервы, и, что самое главное, репутацию. Здесь вы можете сравнить условия обмена и выбрать наиболее выгодный и безопасный вариант. BestChange включает в свой листинг только надежные сервисы: в прошлом году 1tab был включен в этот список.

3. Scamadviser специализируется на анализе веб-сайтов на предмет мошенничества. Scamadviser проверяет возраст домена, наличие SSL-сертификата, данные о владельце, контактную информацию и другие факторы. Также сервис агрегирует отзывы пользователей и предупреждает о возможной причастности сайта к мошенническим действиям.

4. Whois-сервисы (whois.com, who.is) предоставляют информацию о регистрации доменного имени. Вы можете узнать дату создания домена, данные о владельце (если они не скрыты) и хостинг-провайдера. Эта информация поможет оценить серьезность намерений владельцев сайта и выявить подозрительные моменты (например, слишком свежая регистрация или анонимный владелец).

5. В социальных сетях и на специализированных форумах (например, Reddit, BitcoinTalk) можно найти информацию о разных криптопроектах. Обращайте внимание на тональность обсуждений, наличие конструктивной критики и отзывы реальных пользователей.

6. «Глаз Бога» (Eye of God) — это бот в Telegram, предназначенный для поиска информации о людях и интернет-ресурсах. Он может быть полезен для проверки аккаунтов в соцсетях, email-адресов, номеров телефонов, связанных с проектом или его командой. Однако стоит помнить, что информация, предоставляемая ботом, может быть неполной или неточной, кроме того, мошенники могут создавать поддельные боты формата Eye of God.

Ни один сервис не дает 100% гарантии отсутствия скама. Снизить риски и принять взвешенное решение поможет только комплексный подход, включающий анализ информации из разных источников.

Можно ли вернуть деньги, если стал жертвой скама

Будем честны: вернуть деньги, потерянные в результате криптовалютного скама, крайне сложно. Транзакции в блокчейне необратимы, а относительная анонимность усложняет отслеживание мошенников и привлечение их к ответственности.

Но опускать руки не стоит. Вот несколько шагов, которые могут повысить ваши шансы на возврат денег:

1. Соберите все возможные доказательства: скриншоты переписки с мошенниками (даже если это была переписка в Telegram, сохраняйте историю сообщений и данные аккаунта злоумышленника), сохраните все электронные письма, SMS и другие сообщения. Зафиксируйте адреса кошельков, на которые вы переводили средства, и ID транзакций. Например, если вы стали жертвой фишингового сайта, сохраните его URL-адрес, сделайте скриншоты страниц, где вы вводили свои данные. Чем больше улик вы соберете, тем лучше.

2. Обратитесь в правоохранительные органы. Напишите заявление в полицию, подробно описав произошедшее и предоставив все имеющиеся доказательства. Даже если шансы на возврат средств невелики, ваше заявление поможет правоохранительным органам отследить мошенников и, возможно, предотвратить новые преступления. Например, благодаря заявлениям жертв удалось раскрыть деятельность финансовой пирамиды OneCoin, ущерб от которой составил около 4 млрд $.

3. Если мошенничество произошло на бирже или в обменнике (например, вы отправили деньги на счет, указанный на фейковом сайте, имитирующем биржу), свяжитесь с их службой поддержки. Опишите ситуацию, предоставьте доказательства и потребуйте заблокировать аккаунт мошенника. Некоторые биржи имеют программы защиты пользователей и могут компенсировать потери в случае взлома или мошенничества, но это скорее исключение, чем правило.

4. Обратитесь за юридической помощью. Юрист, специализирующийся на криптовалютных делах, поможет вам правильно составить заявление в полицию, оценить перспективы дела и, возможно, найти пути для взыскания ущерба в судебном порядке. Однако услуги таких юристов, как правило, стоят дорого, и не всегда гарантируют успех.

5. Попробуйте отследить мошенническую транзакцию. Существуют специализированные сервисы — Chainalysis, Elliptic, Crystal Blockchain — которые помогают отслеживать движение криптовалюты в блокчейне. Но эти инструменты не всесильны. Например, после взлома биржи KuCoin в 2020 году, когда было похищено около 280 млн $, только часть средств удалось отследить и заморозить. Мошенники часто запутывают следы транзакций и «отмывают» украденные средства через подставные фирмы, что делает отслеживание практически невозможным.

Даже при активных действиях с вашей стороны, шансы на полный возврат средств малы. Лучшая стратегия для сохранения криптоактивов — это предотвращение мошенничества. И, конечно, работа с надежными и проверенными сервисами, такими как 1tab.

Нужна помощь?

Бесплатно проконсультируем и ответим на все вопросы в Telegram

Задать вопрос