Компания Tether, выпускающая стейблкоин USDT, 6 марта 2025 года заблокировала криптовалюту на кошельках российских пользователей биржи Garantex на сумму 2,5 млрд руб.
Вот что написала команда биржи:
«У нас плохие новости. Tether вступил в войну против российского крипторынка и заблокировал наши кошельки на сумму более 2,5 млрд руб. Мы временно приостанавливаем оказание всех услуг, включая выводы криптовалют, на время, пока мы всей командой решаем эту проблему».
А 7 марта стало известно и о конфискации доменов Garantex.org, Garantex.io и Garantex Academy по решению суда Восточного округа Вирджинии, изъятии серверов биржи и заморозке оставшихся криптовалют на сумму более 26 млн долларов — об этом заявила Секретная служба США.
По заявлению USSS, через Garantex пользователи обходили санкции и отмывали преступные доходы, что и послужило причиной блокировок.
Как работала биржа Garantex до блокировки
Garantex позволяла покупать криптовалюту россиянам и выводить ее наличными и на российские банки, в том числе Сбер, Т-Банк и Альфа-банк, находящиеся под санкциями США и ЕС.
Впервые в санкционные списки сама биржа Garantex попала 7 апреля 2022 года — тогда США наложили санкции на ее европейское отделение. 6 октября 2022 года ЕС запретил обслуживать российские криптовалютные кошельки. Все это время биржа работала в штатном режиме: можно было пополнять и выводить средства с биржи через СБП и банковские карты.
Тем не менее, криптовалюта с Garantex могла быть помечена как «санкционная» при переводах через обменники и сервисы — пользователи биржи использовали ее на свой страх и риск.
24 февраля 2025 Garantex снова попала в санкционные списки ЕС за связь с российскими банками, а 6 марта Tether приняла решение заблокировать USDT на кошельках биржи. Сейчас средства заморожены, заблокированные USDT нельзя перевести или вывести. Полный список заблокированных кошельков есть в их телеграм-канале.
Как проверить криптовалюту на незаконность
«Грязной» считается криптовалюта, которая участвует в операциях:
с банками или компаниями, попавшими под санкции;
в гемблинге;
отмывающих деньги;
финансирующих преступные группировки.
Даже если у вас 7–10% «грязной» криптовалюты, ваш кошелек могут заблокировать — хоть биржи вроде Binance и пропускают такие кошельки, но риск значительно повышается по сравнению со 100% «чистой» крипты.
Чтобы не допустить хранения на своих кошельках незаконной крипты, пользуйтесь AML-сервисами. Они позволяют отследить все источники, из которых в текущую транзакцию пришла криптовалюта, и помечают «грязную» криптовалюту. Также можно проверить кошельки — свой и контрагента, — чтобы в дальнейшем не было проблем с переводами и выводом средств.
Проверить криптовалюту и транзакцию можно через:
AML-бот — проверит кошелек и операцию в режиме реального времени, ожидание — пара часов.
AML Watcher — платный сервис для проверки крипты.
Chainalysis — проверка криптокошельков и транзакций на незаконную деятельность.
Особенно это актуально сейчас, после кражи 1,5 млрд долларов в крипте с биржи Bybit. В ближайшее время можно ожидать много незаконных транзакций для отмывания украденных денег:
мошенники используют «миксеры» криптовалют — дробят транзакции на много мелких для перемешивания украденной крипты с чистой;
переводят крипту через анонимные P2P-сервисы и биржи с низким уровнем контроля;
используют анонимные криптовалюты;
усложняют цепочку транзакций, задействуя сразу много бирж;
покупают NFT и игровую валюту для создания видимости законных транзакций.
Будьте осторожны и проверяйте каждую транзакцию, особенно если контрагент вам незнаком.
Как обезопасить свою криптовалюту
Чтобы ваши USDT и другие монеты не заблокировали в будущем, следите за тем, чтобы крипта на ваших кошельках была законной.
Помимо проверки контрагентов и транзакций, есть еще несколько советов, которые помогут обезопасить вашу крипту от будущих блокировок или минимизировать ущерб:
Если вы не торгуете криптовалютами, а просто периодически пользуетесь ими для оплат и переводов, не держите валюту на бирже: создайте аппаратный кошелек.
Если торгуете, оставляйте на бирже не больше 10-15% от всех средств.
Не храните стейблкоины: используйте эфир, биткоин и другие нецентрализованные валюты, диверсифицируйте средства между ними.
Пользуйтесь проверенными биржами, которые проводят KYC — проверку пользователей.
Не используйте анонимную крипту, такие как Zcash и Dash.
На каких биржах теперь покупать криптовалюту россиянам
Несмотря на то, что Garantex заблокирована, россиянам все еще доступны другие криптовалютные биржи. USDT и другие криптовалюты на них не заблокированы, кошельками можно пользоваться свободно:
Также можно использовать проверенные криптовалютные обменники, где вы можете купить криптовалюту за наличные. Если вам нужно купить криптовалюту на сумму от 3000 $, создайте заявку на нашем сайте или в боте — 1tab приведет вас в кассу, которая не работает с санкционной криптовалютой и санкционными биржами и где вы сможете купить «чистую» криптовалюту.
Что делать, если вы используете крипту для международных оплат
Если вы пользуетесь криптовалютой только для международных платежей в условиях ограничений — например, платите зарубежным поставщикам за товар или возвращаете валютную выручку — есть другие, безопасные и прозрачные способы это делать.
Мы в 1tab помогаем провести платежи в США, ЕС, Китай, Сингапур, Японию и множество других стран через платежных агентов. Такой перевод прозрачен и абсолютно легален для банков, а по его завершению вы получаете все нужные документы для таможни и налоговой. Если вам нужно сделать B2B-перевод от 5000 $ за рубеж, свяжитесь с нашим менеджером в Telegram.
